「セミナーのテーマは、主に資産形成や社会保障、医療・介護などです。対象も幅広く、企業に出向くこともあれば、ショッピングモールで講演をしたり、トレーニングジムで流すオンラインセミナーもあります」
講師として坂本さんがもっとも大切にしているのは、“いかにわかりやすく話をするか”。金融リテラシーが高くなくとも理解できる表現やわかりやすい例え話を交えながら、少しでも“話を聞いてよかった”と思える内容を心がけています。
「小学4年生の息子でも理解できるようにと、実際に聞いてもらって資料を作ったり。お客さまによって内容も調整しますし、対面の場合はお客さまの反応を見て、話の引き出しを変えます。オンラインでは、普段より声のトーンを上げて、より伝わりやすさを意識します」
“授業のようにゆっくりと、でも飽きさせず”。そんな工夫が実を結び、坂本さんのセミナー後には多くの個別相談が寄せられます。相談内容は、資産形成や保険についてはもちろん、教育費や住宅ローンまでさまざま。
「『保険に関わらず何でも相談してください』と、お客さまにはお伝えしています。保険会社のライフカウンセラーということで『保険を提案されるのでは？』と身構える方もいますが、『意外と違った』と言っていただくことも多いんですよ」
“困ったときこそ手を差し伸べるのが、ライフカウンセラーの役割”。坂本さんはそう語ります。
「お客さまが大病を患ったときは、たとえ予定が詰まっていても、最優先で対応します。これは自分のなかでの“お客さまとの約束ごと”なんです」

「はい、8〜9割がそういった相談です。その中でも、みなさん一番の悩みは『相談する相手がいない』ということなんです」
坂本さんが重視しているのは、資産を増やす「資産形成」と資産を守る「資産防衛」。保険のメリットとデメリットをしっかりと伝えたうえで、保険の仕組みを生かしてリスクをおさえながら“お金に働いてもらう”提案をしています。預けた資金を株式や債券などで運用し、その運用実績に応じて将来受け取る保険金額が変動する仕組みの「変額保険」もその一つです。
「変額保険についてご説明しつつ、NISAなどの投資信託との組み合わせのアドバイスをすることも。『無理ない金額でコツコツ行いつつ』という原則をお伝えし、資産防衛のポイントをアドバイスします」

「むしろ、そういう方のために私たちがいます。『家を買う』『結婚を考えている』『子どもが生まれる』……など、人生の節目に思い出してもらえるような存在でいるべきだと思っています」
お金の話は、デリケートなものです。だからこそ、相談の際に坂本さんが大切にしているのは、「空気感」。保険やお金の話だけにとどまらず、ときには子育てや趣味の話などを交えながら、ざっくばらんに話します。性格診断ツールを使い、お客さまの価値観や判断傾向に合わせて、プランを提案することも。
「まるでオーダーメイドのスーツのように、きめ細かくその人に合わせたプランを提案します」
だからこそ、坂本さんのもとには話を聞いてほしいという声が届くのです。

「基本的には契約内容のお知らせが届きますが、それだけだと少し味気ないですよね。私が独自で続けているのが、手書きの誕生日カードをお送りすることです。入社してからずっと続けていて、年間で2000枚以上書いているんじゃないでしょうか。そのために、通信教育で筆ペン講座も受けました」
そこには営業的な意図を超えた、坂本さんのお客さまとのつながりを大切にしたいという思いがあります。誕生日カードを続ける理由は3つ。1つ目はお客さまの住所を把握しておけること。2つ目は契約の経緯や内容を思い出すきっかけに。
「そして3つ目は、私自身の認知症予防ですね（笑）」
住所を把握しておけば、近くに立ち寄った際にポストにノベルティを投函したり、ちょっとした挨拶ができます。お客さまと近い存在でいたいという、坂本さんの姿勢が表れています。
「『坂本さんのカードで奥さんの誕生日を思い出せた、ありがとう』なんて言われたことも（笑）。私はこういうきめ細かい“毛細血管みたいな営業”が好きなんです」

「そうなんです。今は繁忙期でなかなか行けていないのですが、その分家で筋トレしたり、車を使わずに歩いたり。食事にも気を遣っています。体が資本ですからね」
お客さまへの健康ケアにも関心が高いという坂本さん。体調の相談を受けた際、その病気に効果のある食材を取り寄せたり、こまめに連絡を入れて具合を伺うこともあります。
「余計なお世話かもしれないですが、ライフカウンセラーとしてできることは何でもしたい。それが私の思いです」
坂本さんの気遣いで元気になったお客さまに、“坂本さんってじつはお医者さんですか？”と言われ、“いえ、ライフカウンセラーです（笑）”と応える一幕もありました。

「初めてのお客さまにお渡しするプロフィールにも書いているんですが、私の座右の銘は『一滴の水の恩 湧く泉にして報いる』。これは「一滴の水の恩恵に報いるために、湧き出る泉となって返す」という意味の言葉です。数ある保険会社の中から、私に時間を割いていただいた。そのことに対する感謝を行動で示したい。“坂本に相談してよかった”と思ってもらえるように、常に全力で取り組んでいます」
日々精進しながら頑張っていきたい、と語る坂本さん。
「保険の話って難しく感じるかもしれませんが、内容はなんでも大丈夫です。漠然としたプランでもいいので、まずは気軽な気持ちで20分でもいいので、時間を作ってみてください。『話してよかった』と感じていただけるよう、こちらは頑張るのみです！」
“漠然とした不安”からの相談でも大丈夫。お客さまの視点に寄り添い、保険や資産についてわかりやすく教えてくれる坂本さんとのカウンセリングで、よりよい人生設計を組み立ててみませんか。